全体的な視点はFP資格だからこその優位点

先月下旬のツイッターです。私の投稿ではありませんが、ファイナンシャルプランナー（FP）関連で目に入ったものを引用してコメントを入れてみます。

あとお父さんのジムを解約してお父さんのお小遣いを削る職業 https://t.co/OUFmWn7eRG

— Shen (@shenmacro) November 29, 2022

恥ずかしながらFPつながりが薄いので、一部そのように見えてしまう資格保有者さんもいるなーって感じることもあったりします。

FPの解像度が低いのは具体的に金融商品の推奨が出来ないから(金商法)。節約は話せても節税は話せない（税理士法）。結果、誰でも話せるような抽象的な評論と、おばあちゃんの知恵袋的な節約術しか話せない。国家資格FP笑とって損した資格No.1だぜ。

— Marui (@zan_zi_bar) November 29, 2022

切り分けをしっかり理解できていれば、話せることはたくさんあって適切に専門家にもつなげますし全体的な視点はFP資格だからこその優位点ですし、それを感じることができないのはせっかく資格を取得されたのにもったいないですよね。

「お金のアドバイス」って、その人の収入の高低や安定度合い将来の見込み・資産保有状況・家族構成などなどを把握したうえ
何よりも「何に人生の価値を置くか」というのを前提として理解しなきゃ、的確な助言とかできる筈もない
FPって極めて難しい職業では🥺

— すらたろう (@sura_taro) November 29, 2022

極めて職人的な職業かなと感じます。これは私を含めて相談を受けている人それぞれ成果物が異なるのは間違いないからです。
私を長く使ってくださっている方々は「FP」というより「伊藤さん」という認識が強いように感じています。FP資格業界的にはよろしくないと思いますけれど。

金融機関に勤務していない独立FPがアドバイザリー業務だけで生計を立てるというの、どうやっているのか想像ができない
セミナー講師や書籍出版・雑誌原稿料だけで主たる収入を確保できるのはほんの一部の方だけでは…マーケットが成立しているものか🥺

— すらたろう (@sura_taro) November 29, 2022

私自身いわゆる一般的な会社員・自営業の方々の対応だけでは事業は成り立って（家族は養えて）いません。
企業顧問・税理士事務所顧問・いわゆる富裕層の方々の対応などがあるからこそ全体として成り立っています。
講師・出版・執筆は強い興味がなく相談対応を重視しています。

－－－

FP＝生命保険を提案する人というイメージはめちゃめちゃ強いとまだまだ感じています。
そして表現に語弊があるとまずいのですが、いわゆる扶養の範囲内でのFP活動をされている女性が一定おられる印象もあります。

すそ野が広がるのは大事です。でも、専門家としての重厚さとでもいうのでしょうか。独占業務がありませんから並列するのもおこがましいのかもしれませんが、弁護士・税理士・司法書士・行政書士・社会保険労務士などと同じような位置づけとなるにはまだまだ先は長そうです。


資格は資格でしかありません。一定の肩書ではありますが、結局はその専門家（ここではFP）が相談に値するか安心して相談できるのかということでしかないのでしょう。
生命保険提案があることを前提としたFP相談、身近で気軽な感じのFP相談、いろいろあって良いんです。

「誰に聞いて良いかわからなかった」「こんな提案を受けたのだけれど見てほしい」「何から手をつけて良いのかわからなかった」など、おかげさまでシンプルな相談は多くなく、さまざまなことが絡み合った相談をご依頼いただくケースが多いです。

結局はポジショントークだけの記事だったってことですね…
こんな私ではありますが、今後ともどうぞよろしくお願いいたします。